Schuldnerberatung und Insolvenzberatung ohne Wartezeiten
Johann Tillich • 24. August 2024
Private Schuldnerberatung: Vorteile und Kosten
Private Schuldnerberatung
- Öffentliche Schuldnerberatungen sind häufig überlaufen, weshalb eine private Schuldnerberatung als Alternative in Betracht gezogen wird.
- Eine private Schuldnerberatung kann von einem Anwalt oder einem Unternehmen durchgeführt werden.
- Im Gegensatz zu einer öffentlichen Schuldnerberatung ist eine private Schuldnerberatung nicht kostenlos.
Wer bietet eine private Schuldnerberatung an?
Eine private Schuldnerberatung, wie der Verein für Existenzsicherung e. V., hat die Aufgabe, eine außergerichtliche Einigung mit den Gläubigern zu erreichen.
Eine Schuldnerberatung greift Schuldnern unter die Arme, wenn diesen die Schulden über den Kopf wachsen. Sind Sie nicht mehr zahlungsfähig oder steht dies unmittelbar bevor, sollte der erste Weg zu einer Schuldnerberatung führen.
Diese kann sowohl von öffentlichen Stellen als auch von privaten Anbietern durchgeführt werden. Eine öffentliche Schuldnerberatung wird zum Beispiel vom gemeinnützigen Organisationen oder staatlichen Einrichtungen angeboten.
Diese Beratung wird durch den Staat finanziert und ist deshalb in der Regel kostenlos. Aus diesem Grund sind die Beratungsstellen oft überlaufen, sodass es oft zu längeren Warte– und Bearbeitungszeiten kommt.
Drängt die Zeit und wünschen Schuldner eine intensivere Auseinandersetzung mit ihrem Fall, kann eine private Schuldnerberatung die Lösung sein. Diese können Sie zum Beispiel bei folgenden Anbietern in Anspruch nehmen:
- Anwälte: Ein Anwalt besitzt die nötigen Fachkenntnisse und kann Sie gegebenenfalls auch vor Gericht vertreten. Ein auf Insolvenzrecht spezialisierter Anwalt kann Sie bei der Vorbereitung und Durchführung eines Insolvenzverfahrens fachgerecht beraten.
- Verein für Existenzsicherung e. V.: Beim uns arbeiten ausgebildete Schuldnerberater, die über das nötige Fachwissen verfügen. Wir bekommen kein Geld durch den Staat, sondern müssen leider Gebühren verlangen. Aus diesem Grund ist bei unserer Schuldnerberatung das Erstgespräch kostenlos. Bei diesem Gespräch wird mit dem Schuldner eine Lösung seiner Schuldenprobleme besprochen. Im Gegensatz zu den karitativen Schuldnerberatungsstellen, bei denen die Schuldner oft nur Musterbriefe erhalten und den kompletten Schriftverkehr selbst erledigen müssen, erledigen wir den gesamten Schriftverkehr und betreuen unsere Mandanten während der kompletten Insolvenz bis zur Restschuldbefreiung.
Neues verbraucherfreundliches Urteil gegen die Schufa. Es werden sicherlich noch weitere positive Urteile für Verbraucher gegen die Schufa fallen. Der Verein für Existenzsicherung und seine Rechtsanwälte kämpfen seit Jahren gegen die Schufa Das Oberlandesgericht Köln hat am 10. April 2025 entschieden, dass die SCHUFA erledigte Einträge – also vollständig beglichene Forderungen – nicht mehr pauschal drei Jahre speichern darf. Stattdessen müssen diese Daten umgehend gelöscht werden. Betroffene haben zudem Anspruch auf Schadensersatz von mindestens 500 Euro. Das Urteil des OLG Köln reiht sich ein in eine Serie von verbraucherfreundlichen Entscheidungen der letzten Jahre. Bereits zuvor hatten Gerichte die Datensammlungspraxis der Auskunfteien kritisch hinterfragt und schrittweise eingeschränkt. Auch die Eintragungen wegen der Restschuldbefreiung werden nun nach 6 Monaten gelöscht. Rechtsanwalt Tobias Neumeier unterstützt Sie bundesweit bei der Prüfung und Durchsetzung Ihrer Ansprüche: ANSP-Rechtsanwälte RA Tobias Neumeier Tel. 089 - 53 07 57 50 Email: info@ansp.de
„ Raus aus den Schulden – Finanzsanierer locken mit Kredit ohne Schufa“ Kein Kredit ohne Bonitätsprüfung: Kredite ohne Bonitätsprüfung werden massiv im Internet beworben, sind jedoch selten oder nicht existent. Unseriöse Vermittler und Dienstleister nutzen diese Werbung, um teure und unnötige Finanzsanierungen zu verkaufen. Was ist eine Finanzsanierung? Bei einer Finanzsanierung verspricht der Dienstleister, eine Einigung mit den Gläubigern zu erreichen oder ein Finanzsanierungskonzept zu erstellen. Dafür werden hohe Gebühren verlangt, ohne dass tatsächlich ein Kredit gewährt wird. Finanzsanierer leisten nicht mehr als professionelle Schuldnerberatungsstellen wie der Verein für Existenzsicherung e. V., verlangen jedoch hohe Gebühren. Wie kommt es zum Vertragsabschluss? Der Kontakt wird oft über Werbung im Internet hergestellt. Vermittler verschleiern ihre Absichten durch geschickte Täuschungen. Der eigentliche Finanzsanierungsvertrag wird oft als Nachnahmesendung verschickt. Am Ende denken Betroffene, sie hätten einen Kreditvertrag unterschrieben, tatsächlich handelt es sich jedoch um eine Finanzsanierung. Wie wehre ich mich? Betroffene sollten keine Zahlungen leisten und sich immer unabhängig beraten lassen. Verträge sollten vorsorglich widerrufen und wegen Irrtums und Täuschung angefochten werden. Ein Kredit zu vernünftigen Konditionen ist nur mit einem guten Bonitätsscore möglich. Bei finanziellen Schwierigkeiten sollten sich Betroffene an professionelle Schuldnerberatungen, wie den Verein für Existenzsicherung e. V. wenden, der unabhängig und kostengünstig tätig ist. Hier ist das Wichtigste in Kürze: Unseriöse Kreditvermittler versprechen schnelle und unbürokratische Hilfe bei finanziellen Engpässen. Kreditvermittler vergeben selbst keine Darlehen, sondern leiten Anfragen an Banken weiter. Ob ein Kredit vergeben wird, entscheiden allein die Kreditgeber und nicht die Vermittler. Man sollte besonders vorsichtig bei der Suche nach Krediten sein, um unseriöse Anbieter zu vermeiden. Um unseriöse Kreditvermittler zu erkennen, sollte man: Misstrauisch bei Angeboten mit Soforthilfe und „ohne Schufa“ sein. Namen und Internetseiten der Vermittler gründlich überprüfen. Keine Unterlagen per Nachnahme annehmen. Keine Vorauszahlungen leisten. Keine zusätzlichen Verträge bei Hausbesuchen abschließen.